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“올해도 종합소득세 신고해야 하나요?” 매년 5월이 되면 어김없이 찾아오는 세금의 계절. 프리랜서, 유튜버, 1인 사업자, 임대소득자, N잡러 등 소득이 다양한 요즘, 종합소득세 신고는 선택이 아닌 의무입니다.
2025년에는 ‘원클릭 환급신고’ 도입으로 간편해졌지만, 정작 언제, 어떻게, 얼마를 신고해야 하는지 막막하신 분들이 많습니다. 이 글에서는 신고 방법, 계산기 활용, 환급 신청, 환급금 조회까지 모든 절차를 쉽게 정리해 드립니다.
종합소득세 신고 방법
종합소득세 신고는 총 4가지 방법이 있습니다:
- 홈택스(PC) 전자신고
- 손택스(모바일) 전자신고
- 세무대리인 신고
- 서면 방문 신고
가장 많이 사용하는 방식은 홈택스 신고입니다.
홈택스 접속 후:
- [신고납부] > [세금신고] > [종합소득세] 클릭
- 소득 항목 확인 → 자동계산 → 제출
신고 완료 후, [지방소득세 신고이동] 버튼을 누르면
위택스로 연동되어
개인지방소득세까지 한 번에 신고할 수 있습니다.
자세한 절차는 아래에서 확인하세요.
종합소득세 계산기 활용법
종합소득세는 1년간의 종합 소득(근로, 사업, 이자, 배당 등)을 기준으로 부과되며 6%~45% 누진세율이 적용됩니다.
가장 빠르고 쉬운 방법은 온라인 계산기 활용입니다. 경비율, 인적공제, 소득금액을 입력하면 자동으로 예상세액을 계산해 줍니다.
예시:
- 연소득 8,000만 원
- 단순경비율 60%
-
공제 대상: 본인 + 배우자 + 자녀 1명
→ 예상 납부세: 약 300만 원~400만 원
2025년 종합소득세 세율표: 과세표준 구간 세율 누진공제
| 1,400만 원 이하 | 6% | 없음 |
| 1,400만 원 초과~5,000만 원 | 15% | 1,260,000원 |
| 5,000만 원 초과~8,800만 원 | 24% | 5,760,000원 |
| 8,800만 원 초과~1억5천만 원 | 35% | 15,440,000원 |
| 1억5천만 원 초과~3억 원 | 38% | 19,940,000원 |
| 3억 원 초과~5억 원 | 40% | 25,940,000원 |
| 5억 원 초과~10억 원 | 42% | 35,940,000원 |
| 10억 원 초과 | 45% | 65,940,000원 |
자세한 계산은 아래에서 해보세요.
종합소득세 원클릭 환급신청, 간편한 환급 서비스
2025년부터 ‘원클릭 환급신고 서비스’가 도입되어 홈택스나 손택스에서 손쉽게 환급 신청이 가능합니다.
신청 절차:
- 홈택스 또는 손택스 로그인
- [종합소득세 원클릭 환급신고] 클릭
- 자동입력 항목 확인
- 환급계좌 등록 후 제출
환급금은 6월 말~7월 초 사이 순차 지급됩니다. 홈택스에서 자동으로 환급 여부를 안내해주니, 꼭 확인해 보세요.
자세한 설명은 아래에서 확인하세요.
종합소득세 환급금 조회
환급금 조회 방법은 다양합니다:
홈택스/손택스: 로그인 > [신고/납부] > [환급금 조회]
정부24: 미환급금 통합조회 검색
위택스: 지방소득세 환급금 확인 가능
환급금 수령 방법: 본인 계좌로 입금, 우체국 직접 수령(국세환급금 통지서 + 신분증 지참)
단, 환급금은 5년 이내에 신청해야 하며, 기한이 지나면 소멸되므로 꼭 확인하시기 바랍니다.
자세한 환급 확인은 아래에서 하세요.
종합소득세 Q&A
-
언제까지 신고해야 하나요?
2025년 6월 2일까지. 성실신고확인 대상은 6월 30일까지입니다. -
지방소득세는 자동 신고되나요?
홈택스에서 위택스로 연동해 별도로 한 번 더 신고해야 합니다. -
환급금은 언제 들어오나요?
신고 후 약 30일 내, 6월 말~7월 초 입금됩니다. -
환급 계좌 등록은 어떻게 하나요?
홈택스/손택스에서 환급 계좌 등록 메뉴를 통해 가능합니다. -
현금으로 수령 가능한가요?
네, 통지서 지참 시 우체국에서 직접 수령할 수 있습니다. -
계산기를 어디서 사용할 수 있나요?
국세청, 찾아줘세무사, 민간 세무포털 등에서 제공됩니다. -
세무사 없이 직접 신고 가능한가요?
가능합니다. 홈택스에서 따라 하면 누구나 쉽게 신고할 수 있습니다. -
신고 후 납부는 어떻게 하나요?
계좌이체, 신용카드, 간편 결제 등 다양한 방법으로 가능합니다. -
환급은 누구나 받을 수 있나요?
세액공제 및 납부액 대비 환급금이 발생한 경우에만 해당됩니다. -
환급금은 꼭 5년 안에 신청해야 하나요?
네, 미신청 시 국가에 귀속됩니다.
맺음말
2025년 종합소득세 신고는 예전보다 훨씬 쉬워졌습니다. 홈택스·손택스의 원클릭 서비스와 자동계산 시스템으로 세무사 없이도 누구나 쉽고 빠르게 신고하고 환급까지 받을 수 있습니다.
놓치기 쉬운 지방소득세, 환급 계좌 등록, 환급금 수령 방법까지 꼼꼼히 챙기신다면, 당신의 시간과 돈을 지키는 지름길이 됩니다. 정확한 정보와 정부 공식사이트를 활용해, 올해 종합소득세 신고, 똑똑하게 마무리하세요!
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